Mindsk risikoen for at virksomheden bliver misbrugt til hvidvask

Sådan kan din virksomhed mindske risikoen for at blive misbrugt til hvidvask

De fleste virksomheder tænker ikke på sig selv som en mulig brik i hvidvask. Men praksis viser, at helt almindelige virksomheder kan blive brugt til at flytte penge, skjule ejerforhold eller gennemføre betalinger, der ikke har et klart forretningsmæssigt formål. Derfor er det en god idé at have nogle enkle kontroller i hverdagen, der tager hånd om den risiko. Kontrollerne behøver ikke være tunge eller besværlige. Ofte er det de helt basale ting, der gør den største forskel.

Udgivet af RGD v/Juridisk seniorrådgiver Marina Bitsch Madsen og Seniorkonsulent Michael Marseen

Kend dem, du handler med

Et godt sted at starte er at sikre, at du ved, hvem du handler med. Det gælder både kunder, leverandører og andre samarbejdspartnere.

Hvis en virksomhed har uklare ejerforhold, en unødigt kompliceret selskabsstruktur, eller hvis ledelsen har svært ved at forklare, hvem der reelt står bag, bør det give anledning til ekstra opmærksomhed. Det samme gælder, hvis ikke stemmer overens med det, du ellers har fået oplyst.

Hold øje med betalingerne

Usædvanlige betalinger er ofte noget af det første, der får alarmklokkerne til at ringe. Det kan for eksempel være, hvis:

pengene kommer fra en anden end den, der er indgået aftale med.
der pludselig ændres .
samarbejdspartneren presser på for hurtig betaling.
beløb eller transaktioner ikke passer til samarbejdspartnerens normale aktivitet eller aktivitetsniveau.
ingen kan rigtigt forklare, hvordan samarbejdspartneren tjener sine penge.

Som udgangspunkt er det en fordel at bruge sporbare betalinger og begrænse brugen af kontanter mest muligt.

Lav enkle interne spilleregler

I behøver ikke indføre tunge procedurer for at øge beskyttelsen. Med enkle og faste arbejdsgange kan I komme langt.

Det kan for eksempel være en god idé, at:

nye leverandører , som minimum for CVR-nr. og eventuelt realitetstjek, dårlig omtale mv., før de oprettes.
ændringer i bankoplysninger verificeres hos kunden.
større eller usædvanlige betalinger godkendes af en ekstra person.
medarbejdere ved, hvem de skal gå til, hvis noget virker forkert.

Pointen er først og fremmest, at I stopper op, hvis noget ikke giver mening.

Kontakt din KRØYER-revisor, hvis noget virker mistænkeligt

Hvis I bliver opmærksomme på noget usædvanligt eller mistænkeligt, bør I kontakte jeres revisor, som eventuelt kan hjælpe med at undersøge forholdet. Det kan for eksempel være tvivl om en kunde, en betaling, ejerforholdene eller baggrunden for en transaktion.

Jo tidligere et forhold bliver taget op, desto lettere er det som regel at få afklaret, hvad der bør gøres.

Har din virksomhed de rigtige basisforanstaltninger på plads?

For mange virksomheder handler det ikke om store systemer, men om at have nogle enkle kontroller, der virker i praksis. Det kan være med til at mindske risikoen for, at virksomheden bliver udnyttet i forbindelse med hvidvask, og samtidig skabe større tryghed i den daglige drift.

– Hvis du er i tvivl om, hvor din virksomhed er mest sårbar, eller hvilke tiltag der giver bedst mening i praksis, hjælper din KRØYER-revisor gerne med en konkret drøftelse.